Presentar tus impuestos tarde generalmente no es algo bueno por varias razones. SI vas a deber impuestos presentar tarde o no presentar puede perjudicarte.
Tabla de Contenidos
Entender la fecha límite de impuestos
El IRS impondrá multas e intereses.
La peor multa al presentar tarde es la multa por "no presentar en tiempo". Para evitar esta multa, presenta EN TIEMPO.
La fecha límite normal de presentación es el 15 de abril de cada año, pero puede ser más tarde si cae en fin de semana.
Presentar una extensión te dará hasta el 15 de octubre para presentar en tiempo, pero la extensión debe presentarse antes de la fecha límite normal (generalmente el 15 de abril).
La segunda peor multa por presentar tarde es la falta de PAGO en tiempo. Los impuestos vencen el 15 de abril (o más tarde según el calendario). Cualquier impuesto adeudado después del 15 de abril tendrá esta multa añadida a tu saldo de impuestos. Incluso si obtienes una extensión para presentar, tus impuestos aún vencían el 15 de abril. Si no se pagan a tiempo, te golpearán con esta multa incluso si presentas antes de la fecha límite de extensión. Se agregarán intereses a tu caso desde la fecha de vencimiento de los impuestos por cualquier impuesto impago.
The IRS can file a Substitute For Return (SFR) for you which is the IRS filing for you with no deductions, credits or exemptions. The scary part about SFR returns is you might not even owe at all! If the IRS thinks you might owe they can file a SFR return and then collect against you.
Los casos más típicos de esto son cuando alguien tiene intereses hipotecarios reportados, ganancias por juegos de azar (incluso si las pérdidas son mayores que las ganancias) o inversiones en mercados o monedas digitales. Una vez que el IRS presenta una SFR en tu contra, tomarán acciones de cobro contra ti como si fuera la deuda correcta.
Qué hacer para evitar problemas:
1. Cada año, lleva un registro detallado de tus fuentes de ingresos. Para febrero, deberías comenzar a recibir documentos fiscales (W-2s o 1099s, etc.) de estas fuentes.
2. Presenta tus impuestos a tiempo. ¡Comunícate con un profesional de impuestos temprano! Los mejores suelen estar más ocupados y cuanto más esperes, más difícil será preparar tus impuestos.
- If you need to file an extension that is fine – just make sure it is done before April 15th.
3. Paga tus impuestos temprano, ya sea a través de pagos estimados durante el año o ten el dinero reservado para pagar tus impuestos.
4. You can almost always AMEND your tax return. It is better to file something – and then amend your tax return if you miss something. As long as you amend your tax return quickly you shouldn’t have a problem with the IRS.
Si aún te golpean con multas e intereses, llama a Guardian Tax Law para ver cómo eliminarlos o qué opciones podrías tener.
Si presento tarde, ¿puede retrasarse mi reembolso?
Si presentas tu declaración de impuestos tarde, siempre es mejor presentarla tarde. Puedes presentar electrónicamente durante los últimos tres (3) años. No se emitirá ningún reembolso para declaraciones de impuestos presentadas más de tres (3) años tarde.
En resumen: ¡No esperes demasiado para los reembolsos o podrías perderlos!
Además, el IRS procesa las declaraciones de impuestos del año actual más rápido. Las declaraciones de impuestos más antiguas pueden tardar de seis a nueve meses en procesarse.
¿Aumentan las multas e intereses con el tiempo?
Si debes al IRS cuando presentas una declaración de impuestos tarde, se impondrán multas e intereses que retroceden a la fecha en que se suponía que debías presentar la declaración. También se cobrarán multas e intereses hacia adelante hasta que la deuda se pague por completo.
Las multas e intereses actualmente son de alrededor del 7% compuesto diariamente. Se espera que la tasa de interés del IRS continúe aumentando a medida que la inflación continúe.
¿La deuda con el IRS afecta mi puntaje de crédito?
La deuda con el IRS puede afectar tu puntaje de crédito si se presenta un gravamen fiscal. Después de presentar un gravamen fiscal, la deuda se informa a las agencias de crédito y aparecerá cada vez que alguien revise tu crédito.
Un gravamen fiscal se puede presentar cuando debes una deuda tributaria y no tienes una resolución en su lugar. Algunas resoluciones también activan un gravamen fiscal. Si no puedes permitirte que se presente un gravamen fiscal, habla con un profesional de impuestos de inmediato.
Excepciones y Alivio
Alivio de Gravámenes Fiscales
Hay algunos programas que se pueden utilizar para eliminar multas e intereses.
Reducción de la Multa por Primera Vez
Las multas e intereses se pueden eliminar para un año fiscal si se cumplen las siguientes condiciones:
- El contribuyente no tuvo multas ni intereses evaluados en los 3 años fiscales anteriores.
- Las multas e intereses deben ser por no presentar en tiempo, no pagar en tiempo e intereses acumulados.
Puedes eliminar multas e intereses para varios años, pero aún se deben cumplir las condiciones anteriores.
Es muy difícil saber si un contribuyente califica para esta reducción antes de llamar y revisar el historial del caso con el IRS. Los ordenadores del IRS ejecutan un programa y si la deuda tributaria no cumple con los criterios necesarios, se denegará la reducción. Los representantes del IRS tienen poco o ningún control sobre este proceso.
Ejemplo:
El contribuyente debía para varios años. Pudimos eliminar multas e intereses para un saldo tributario de 2016 y un saldo tributario de 2020. Cada año fiscal cumplió con los criterios anteriores.
Ejemplo 2:
El contribuyente debía para un año y no pudo obtener una reducción por primera vez porque tuvo una multa en el año anterior por menos de $1.00.
Reducción 843 - Causa Razonable
¿Qué es causa razonable? La causa razonable es un evento extremo que impidió a un contribuyente cumplir con sus responsabilidades tributarias a tiempo.
Ejemplos:
Muerte de un familiar que manejaba los impuestos, divorcio y pérdida de documentos fiscales, incendio/inundación/desastres naturales, enfermedades graves como cáncer, depresión/ enfermedad mental, fraude por parte de profesionales fiscales, etc. La causa debe ser grave y estar bien documentada.
¿Cómo se aplica esta reducción?
Debes presentar un formulario 843 con la causa detallada. Cualquier justificación deberá presentarse con el formulario. Debe presentarse un formulario separado para cada año fiscal.
¿Cuánto tiempo puede llevar este proceso?
El IRS puede tardar de 9 a 18 meses en considerar una reducción 843.
Ejemplo 1:
Propietario de un campo de golf recibió malos consejos fiscales e incurrió en una multa de más de $100,000.00. Pudimos eliminar la multa completa con esta reducción.
Ejemplo 2:
Un caso de alto monto tuvo a un profesional fiscal que no cumplió con sus deberes durante años. Cuando se descubrió el problema, se hizo todo lo posible para abordar la situación. Eliminamos casi $250,000.00 en multas e intereses.
Oferta en Compromiso
Una Oferta en Compromiso can remove not only interest and penalties but also the entire debt. This is an attempt to settle a debt for less than the amount owed. This is a very involved process in most cases. If you have any questions llama a un profesional de impuestos!!
Ejemplo 1:
Viuda jubilada con Seguro Social hereda $300,000.00 mientras hace una Oferta en Compromiso. Deuda de $60,000.00 liquidada por $20.00.
Ejemplo 2:
Ejemplo 2: Electricista trabajador liquida deuda de $147,000.00 por $20.00.
Ejemplo 3:
Agente de bienes raíces trabajador liquida deuda de $120,000.00 por $4,000.00.
Si no debes impuestos, no te preocupes. No se cargarán multas ni intereses en tu caso. Sin embargo, los reembolsos solo se emitirán para los últimos tres (3) años de declaraciones de impuestos.
Si DEBES impuestos, se impondrán multas e intereses por presentar tarde y por pagar tarde si el saldo no se pagó antes de la fecha límite de impuestos para ese año (el 15 de abril o justo después).
Qué hacer si has presentado tarde
Siempre es mejor presentar una extensión que te dará hasta el 15 de octubre para presentar tus declaraciones de impuestos personales. Si no presentas una extensión o aún te pierdes la fecha límite de la extensión, tienes algunas opciones.
¿Puedes pagar la deuda?
Si puedes pagar la deuda , te recomendaría que lo hagas en la mayoría de los casos, ya que las multas e intereses iniciales son altos. Las multas e intereses continuos pueden ser de hasta el 20-30% si no se acuerda nada en el caso.
Si no puedes pagar la deuda
Configura un acuerdo/resolución en el caso lo antes posible para sacar tu caso de las colecciones del IRS. Las multas e intereses continuos actualmente son del 7%, pero también te protege de embargos bancarios y embargos salariales. Esto puede ser un Acuerdo de Pago a Plazos o un estado No Cobrable donde pagas $0.00 al IRS durante 2 años.
Si calificas, es posible que puedas liquidar tus saldos a través del programa de Oferta en Compromiso.
Incluso con Acuerdos de Pago a Plazos, los contribuyentes a menudo no tienen que pagar la cantidad total de impuestos adeudados.
¿Puedo eliminar multas e intereses?
A menudo la respuesta es sí, pero depende de tu historial fiscal. Revisa esto con un profesional de impuestos para ver qué puedes eliminar.
¿Qué puedo hacer para evitar presentar tarde?
- Lleva un registro de información de contacto de tus fuentes de ingresos.
- Todos los años, alrededor del comienzo de febrero, se deben enviar documentos fiscales. Combina esos documentos con tus fuentes de ingresos/hipotecas/préstamos estudiantiles, etc.
- Es mejor presentar una declaración de impuestos incompleta a tiempo y luego enmendarla más tarde si no tienes toda la información correcta.
- Si te faltan W-2 o 1099, puedes obtener esta información del IRS. Este año, las transcripciones estuvieron disponibles el 25 de mayo.th.
Cuando estés confundido o no estés seguro acerca de tus impuestos
No dudes en buscar a un profesional de impuestos competente. Siempre referimos a buenos CPA y contadores asequibles.
Para acelerar cualquier reembolso, presenta electrónicamente cuando sea posible. Si no puedes presentar electrónicamente, las declaraciones de impuestos se pueden enviar por fax al IRS.
When in doubt get some free advice. At Guardian Tax Law we provide free no pressure tax consultations as well as free advice on a regular basis.
Conclusión
Nuestro primer objetivo con cada contribuyente es resolver el problema inmediato, generalmente impuestos atrasados. Una vez que resolvemos el problema inmediato, también trabajamos arduamente para asegurarnos de que los contribuyentes no vuelvan a caer en las mismas trampas y problemas que crearon los problemas iniciales.
Mantenerse al día con las presentaciones de impuestos es absolutamente necesario para no tener que preocuparte por el IRS o los impuestos estatales nuevamente.
Presentar los impuestos a tiempo no solo te ahorrará dinero en multas e intereses, ¡también te ayudará a evitar necesitar un Abogado de Impuestos! Créeme, ¡no somos baratos!
Qué hacer: Coloca todos los documentos fiscales en un archivo en un lugar seguro. Escanéalos para tener una copia digital. Si eres autónomo, guarda todos tus recibos comerciales y asegúrate de no mezclar gastos personales y comerciales.
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